מפת הדרכים של גיל העושר

מפת הדרכים של גיל העושר

מהו גיל העושר?

גיל העושר הוא השלב בו אדם מגיע, מבחינה סובייקטיבית, לשיא הרווחה הכלכלית של חייו:

הנכסים נמצאים בשיא צבירתם, וההתחייבויות מצטמצמות משמעותית - הקן כבר התרוקן וההוצאות השוטפות פוחתות בהתאם. שלב זה מאפיין בעיקר, אך לא רק, את גילאי 50-60. הכל, בהתאם לשלב בו נמצאים, מבחינה אישית, משפחתית וכלכלית.

בגיל זה, רובנו נמצאים בצומת בו עלינו לשאול את עצמנו:

1. איך אנחנו שומרים על רמת החיים שלנו עד 120

2. איך נעביר את הרכוש שלנו לדורות הבאים - עד 120 ולאחר מכן

כעורכות דין לענייני משפחה וירושה, אנחנו מנהלות תהליך בו אנו מלוות לקוחות, בכל הקשור ל-

טיפול ושימור ההון המשפחתי:

בחירת דרכים להעברתו לדורות הבאים

תכנון משפטי מוקדם לקראת הגיל השלישי

מניעה וניהול של סכסוכים בתוך המשפחה

כך אנו מתכננות מפת דרכים ברורה, שכוללת התנהלות משפחתית מיטיבה, מצד אחד, והבטחת העתיד, מן הצד השני.

התהליך שלנו כולל מספר שלבים, והנושאים בהם אנו מתמקדות משתנים בהתאם לצרכים ולרצונות של הלקוח והסיפור המשפחתי שלו.

שלב ראשון - מיפוי

באמצעות שיח פתוח, שמטרתו להבין את תמונת המצב המשפחתית, הרצונות והצרכים, המאפיינים של הקשרים בתוך המשפחה, והשאלות שיתעוררו תוך כדי - מתאפשר לנו לעשות ניתוח של הנתונים, ומיפוי בתחומים הבאים:

• מיפוי משפחתי - מורכבות המבנה המשפחתי, רמת המעורבות ההדדית של ההורים והילדים, המאפיינים של הילדים, לרבות ההבדלים ביניהם.

• מיפוי כלכלי - הכנסות מול הוצאות, סוגי נכסים, מידת הנזילות, התחייבות לתמיכה כלכלית, צפי למתנות ו/או ירושות.

• מיפוי רצונות וצרכים, ובעיקר היחס ביניהם, והצורך לעשות פשרות והתאמות.

שלב שני - אלטרנטיבות

נבדוק את האלטרנטיבות השונות וכיצד ניתן ליישם אותן במקרה הספציפי של כל לקוח. בנוסף, נסביר את הרציונל שעומד בבסיס של כל אלטרנטיבה, כיצד הוא תורם למימוש הרצונות והצרכים, ואת ההשלכות המשפחתיות והמשפטיות.

שלב שלישי - כלים משפטיים

נפרט את הכלים המשפטים המתאימים והנדרשים ללקוח ולמשפחה שלו.

החל מעריכת צוואה וייפוי כוח מתמשך, דרך הסכמים משפחתיים הנדרשים לצורך העברת עושר בין-דורית, והסדרת היחסים המשפטיים בתוך המשפחה.

אחרי שאנחנו עוברים ביחד את כל השלבים, ומשלימים את מפת הדרכים המשפחתית, התהליך המורכב הנ"ל - נעשה בהיר וברור, וההתנהלות המשפחתית הופכת קלה וזורמת.

מתי מתאים לפנות אלינו?

כל זמן הוא זמן טוב!

אבל, קיים יתרון גדול לתכנון והסדרה מראש, ללא קשר למשבר או לסכסוך.

כך ניתן לנהל, באופן מושכל, תהליך נכון ומוצלח, כתכנון עתידי מחושב וארוך טווח.

משרד עורכי דין מליניאק - למה אנחנו?

​​אנחנו מתמחות בייעוץ משפטי - למשפחה, לדורותיה, תוך התאמה לכל שלב משלבי החיים, לרבות טיפול בסכסוכים וייצוג בבתי משפט.

יש לנו ניסיון רב בתכנון העברת עושר בין-דורית, באמצעות הסכמים משפחתיים לסוגיהם, וכמובן באמצעות צוואות.

ומעל לכל יש לנו הבנה עמוקה בסיטואציות משפחתיות מורכבות, אנו פועלות קודם כל מנקודת המבט של טובת המשפחה, תוך התייחסות לפן הכלכלי, ונותנות ללקוחותינו ייעוץ מקצועי, תוך שמירה על סודיות ובזמינות גבוהה.