מהי העברת עושר בין-דורית?

תכנון המהלך של העברת הרכוש המשפחתי מדור לדור, באמצעות כלים משפטיים.

זהו, בדרך כלל, תהליך ארוך, שמעורבים בו משתתפים רבים.

רצוי לקבל ליווי וייעוץ משפטי, לא רק בעת משבר או סכסוך, אלא מראש לצורך מניעתו, וכתכנון עתידי מחושב וארוך טווח.

 

העברת העסק המשפחתי מדור לדור

כשמדובר בעסק משפחתי, שמהווה את עמוד התווך המשפחתי לכל דבר ועניין, הן מבחינה כלכלית וכן מבחינה רגשית, יש לבחור בדרך הנכונה להעברת העסק לדור הבא, כך שתתאים לסוג העסק ולאופי המשפחה. 

מדובר במהלך מורכב, שיש הבוחרים לעשות אותו ללא שיתוף של בני המשפחה, ויש הבוחרים לפתוח שיח משפחתי בנושא. כמו כן, יהיה מי שיבחר לבצע את המהלך בעודו בחיים, ויהיה מי שיבחר לתת הנחיות ספציפיות במסגרת צוואה, אשר תצא לפועל רק לאחר גיל 120.

​​

הכלים המשפטיים להעברת עושר - הסכמים משפחתיים

האופי הדינמי של המשפחה ושל הקשרים המשפחתיים, דורש מציאת פתרונות יצירתיים, למצבים בהם עולה צורך מיידי להעניק למי מבני המשפחה עזרה כלכלית - בין בכסף ובין בנכס, בין בתשלום חד-פעמי ובין בקצבה חודשית.

אפשרות אחת הינה לתת מתנה; או אז, מומלץ לערוך הסכם מתנה, בכתב, וכך להסדיר באופן גלוי וחוקי העברות בתוך המשפחה.

כאשר נותן המתנה מעוניין שלא לאבד את השליטה או הבעלות, באפשרותו לערוך הסכם מתנה על תנאי, במסגרתו מגדירים מראש תנאים, אשר בהתקיימם - תפקע המתנה והבעלות תחזור לנותן המתנה.

לחלופין, ישנה אפשרות לערוך הסכם הלוואה, אשר באמצעותו מסדירים מראש את תנאי ההלוואה, אופן ההחזר והביטחונות.

כמו כן, ניתן להשתמש בהסכם נאמנות, אשר נועד, בדרך כלל, למצבים בהם יש סיבות טובות לא לחלק כספים בבת אחת, אלא בצורה של תשלומים ובהתקיים תנאים מסוימים. הצורך יכול להיות רלוונטי הן מצידו של הנותן, והן מצידו של המקבל.

במסגרת הסכם הנאמנות - מפרטים את מטרות הנאמנות, ממנים נאמן ומגדירים את מידת שיקול הדעת שלו, וקובעים את אופן חלוקת הכספים, עפ"י מועדים או אירועים שונים, והכל בהתאם לתנאי ההסכם.

​ 

 

משרד מליניאק מתמחה בייעוץ משפטי - למשפחה, לדורותיה, תוך התאמה לכל שלב משלבי החיים, לרבות טיפול בסכסוכים וייצוג בבתי משפט.

יש לנו ניסיון רב בתכנון העברת עושר בין-דורית, באמצעות הסכמים משפחתיים לסוגיהם, לרבות שילובם במסגרת צוואות.

אנו נותנים ללקוחותינו ייעוץ מקצועי, תוך שמירה על סודיות ובזמינות גבוהה.