top of page
חיפוש

התרומה של תכנון פיננסי למהלך של העברה בין-דורית

משרד עורכי דין מליניאק

לאחרונה, הגיעו למשרדנו לקוחות, הורים ו-3 ילדיהם הבגירים (בין הגילאים 25 ל- 34), שנמצאים בצומת קבלת החלטות.

לא מזמן הם קיבלו בירושה מספר נכסי נדל"ן - דירה בצפון תל אביב וחנות בכיכר המדינה, והם מעוניינים לעזור כלכלית לילדים שלהם, באמצעות אותם נכסים, בין ע"י העברת זכויות במתנה, ובין ע"י מתן כספים במתנה.

דבר אחד היה ברור להם - שהתנאי לכל המהלך הוא שהעזרה לכל אחד מהילדים תהיה שווה.

הלקוחות ביקשו מאיתנו לסייע להם בתהליך קבלת ההחלטות, וכך יצאנו לדרך.



בשלב הראשון, הלקוחות פרסו בפנינו את הצרכים המשפחתיים ואת הרצונות של הילדים, אל מול האינטרסים שלהם, וכמובן את האמצעים הכלכליים שעומדים לרשותם.

לאור המידע שקיבלנו, המלצנו להם לפנות למשרד פמילי אופיס, לצורך ביצוע תכנון פיננסי, ובעזרתו לתכנן את העתיד הכלכלי, ולהציב יעדים לטווח הארוך בכל הקשור ל:

  • שמירה על רמת החיים

  • הכנה לקראת אירועים בלתי צפויים

  • אופן ניהול נכסים, הכנסות וסיכונים

  • תמיכה כלכלית בילדים

תכנון פיננסי מתאים ללקוחות שיש ברשותם רכוש מגוון, והם זקוקים לליווי מקצועי, כדי לנהל אותו בצורה מושכלת.

לכן, כחלק מהחשיבה הרב מערכתית שלנו, בכל הקשור להעברה בין-דורית, לעיתים, אנחנו ממליצות לשלב גם ליווי מקצועי של מתכנן פיננסי, אשר מאפשר ללקוח לקבל החלטות חשובות, לו ולמשפחתו, על סמך מידע מדויק, וניתוח אובייקטיבי של הנתונים.

כך, ההחלטות לא נעשות על סמך אינטואיציה או תחושת בטן, ויש סיכוי טוב שיהיו רלוונטיות ומתאימות גם בעתיד.


החלטה בדבר עזרה כלכלית לילדים, קשורה קשר ישיר לרמת החיים שלנו בהווה, ולרצון שלנו לשמור עליה, או אולי אפילו לשפר אותה, בעתיד, ולכן, השיקולים המנחים הם קודם כל - כלכליים.

לכן, במקביל לפתרונות המשפטיים, אפשר ורצוי להתייעץ גם עם מתכנן פיננסי.

אנו ממליצות ליצור סינרגיה בין הייעוץ המשפטי לבין הייעוץ הפיננסי.

כך מתקבלים הפתרונות המיטביים עבור הלקוח ומשפחתו.


לאחר איסוף כל המידע, והבנת התמונה המשפחתית והכלכלית, אפשר "לשדך" בין כל אחד מן הילדים, לבין סוג העזרה שהכי מתאימה לו, וכמובן - לבצע את האיזונים הנדרשים, כדי לשמור על השוויון בין הילדים.

בנוסף, על מנת להפוך את המהלך לפורמלי, ניתן להשתמש בכלים המשפטיים המתאימים, כמו - הסכמים משפחתיים, עסקאות מכר, עסקאות מתנה, הלוואות, וכד'.


לבסוף, בעזרתנו ובעזרת המתכנן הפיננסי, הגיעו הלקוחות להחלטות בעניין העזרה לילדים בפרט, וההתנהלות הכלכלית שלהם בכלל. בשלב הזה, והואיל ומדובר במהלך שביצועו כרוך בזמן, המלצנו להם לתת גיבוי לכל הנ"ל באמצעות - צוואה וייפוי כוח מתמשך, שישקפו את ההחלטות שהתקבלו, כך שניתן יהיה ליישם אותן, גם במקרה, חלילה, של אובדן כשירות או פטירה.


על הקשר בין העברת נכסים ו/או כספים לילדים, בעודנו בחיים, לבין הצורך להפנים זאת גם בצוואה ובייפוי כוח מתמשך - נרחיב בכתבה הבאה.


משרד מליניאק עורכי דין מתמחה בייעוץ משפטי - למשפחה, לדורותיה, תוך התאמה לכל שלב משלבי החיים, לרבות טיפול בסכסוכים וייצוג בבתי משפט.

יש לנו ניסיון רב בתכנון העברת עושר בין-דורית, באמצעות בניית אסטרטגיה שמתאימה למורכבות המצב המשפחתי, ושימוש בהסכמים משפחתיים לסוגיהם, וכמובן באמצעות צוואות וייפוי כוח מתמשך.

ומעל לכל יש לנו הבנה עמוקה בסיטואציות משפחתיות מורכבות; אנו פועלות קודם כל מנקודת המבט של טובת המשפחה, תוך התייחסות לפן הכלכלי, ונותנות ללקוחותינו ייעוץ מקצועי, תוך שמירה על סודיות ובזמינות גבוהה.


179 צפיות0 תגובות

Comments


אנא מלאו את הפרטים וניצור קשר בהקדם

תודה שפנית אלינו, ניצור קשר בהקדם

יצירת קשר

Email: office@maliniak-law.co.il

כתובת המשרד: נחלת יצחק 32, כניסה ב', תל אביב 

חניון ציבורי צמוד לבניין
 

טלפון: 03-6093033

פקס:   03-6093034

  • Facebook
  • LinkedIn
Back to Top

BACK TO TOP

כל הזכויות על התכנים באתר שייכות לעו"ד ליאורה מליניאק האתר נבנה ועוצב ע"י  alma marketing

bottom of page