הסיפור הבא מדגיש את אחד האתגרים המשמעותיים איתם צריך להתמודד אפוטרופוס לענייני רכוש - מכירת נכסי נדל"ן במסגרת האפוטרופסות.
מקרה שהיה, כך היה:
מדובר על לקוחות ותיקים של משרדנו, אנשים מבוגרים, כאשר לאחרונה, הבעל התמנה כאפוטרופוס של האישה, שאובחנה כסובלת מדמנציה, שהולכת ומחמירה.
למרבה הצער, הבעל נאלץ להוציא את האישה מהבית, ולהעביר אותה למוסד סיעודי, שבו תוכל לקבל את הטיפולים להם היא זקוקה, בסביבה סיעודית תומכת ואמפטית.
בפגישת חירום שהתקיימה במשרדנו, נפרסה בפנינו התמונה הרכושית של בני הזוג. מסתבר, שהם בחרו להשקיע את כל הונם בנדל"ן;
עוד לפני שנים, כשפרשו לפנסיה, הנזילו את כל חסכונותיהם, ורכשו דירות, ואין להם כספים כלל. כך, התעורר צורך דחוף למכור את אחת הדירות, כדי שניתן יהיה לממן את השהייה של האישה במוסד הסיעודי, לאורך זמן, כשהעלות יכולה להגיע למאות אלפי שקלים בשנה.
האתגרים שניצבו מולנו:
חוסר כשירות: מצבה הקוגניטיבי של האישה לא מאפשר לקבל החלטות, ולנהל את חייה באופן עצמאי.
חוסר נגישות לכספים: כל הכספים מושקעים בדירות, מה שהופך אותם ללא נזילים ומונע גישה מיידית לכסף.
חוסר אונים: כתוצאה מהמצב, הלקוחות היו חסרי אונים, ללא וודאות לגבי העתיד הכלכלי שלהם.
מכירת דירה ע"י אפוטרופוס
מכירת דירה ע"י אפוטרופוס כפופה לאישור של בימ"ש. המשמעות הינה שמדובר בעסקה על תנאי, ורק אם בימ"ש מאשר ומאפשר את המכירה, ניתן להתקדם בעסקה.
מעצם טיבה, זו עסקה מורכבת, ולא כל קונה מוכן לקחת את הסיכון, שבימ"ש לא יאשר את המכירה. זאת ועוד, בהליך יהיו מעורבים גם האפוטרופוס הכללי וגם משרד הרווחה, ויש בכך כדי להרתיע קונים פוטנציאליים.
על האפוטרופוס יהיה לשכנע את ביהמ"ש בעניינים הבאים;
הכספים נדרשים לצורך מימון צרכים שוטפים והוצאות בלתי צפויים
אין מספיק כספים נזילים אחרים
כל הזכויות הכספיות וההטבות הסוציאליות מנוצלות במלואן
אין נכס חלופי שמכירתו עדיפה
במרבית המקרים לא ניתן לשמוע את דעתו של אדם שמונה לו אפוטרופוס, ולברר את רצונו, והאם אכן הוא רוצה למכור את הדירה, לכן - בימ"ש נוקט במשנה זהירות ולא ממהר לאשר עסקאות כנ"ל, אלא אם הוא משתכנע שהצורך בכספים הוא ממשי ואין לו תחליף.
לא לשים את כל הביצים בסל אחד
יש חשיבות רבה בתכנון העתיד הכלכלי, והצבת יעדים לטווח הרחוק, בכל הקשור ל-
אופן ניהול נכסים והכנסות, שמירה על רמת החיים, והכנה לקראת אירועים בלתי צפויים.
לפזר את ההשקעות, ואם יש צורך לממש נכסים, לעשות זאת, כדי ליצור סל של כסף נזיל.
לבדוק איזה מבין הנכסים הכי נכון למכור, הן מבחינה נדל"נית, וכן מבחינת מיסוי.
לנהל משא ומתן ללא לחץ של זמן.
לעשות עסקה רגילה, ללא צורך באישור בימ"ש.
והכי חשוב - לזכות בשקט נפשי לאורך זמן.
ההמלצה שלנו היא לקבל החלטות חשובות, ברמה האישית והמשפחתית, מבעוד מועד, ועל סמך מידע מדויק וניתוח אובייקטיבי של הנתונים.
לא לחכות למשבר. לתכנן, לחשוב, לקבל החלטות, וכבר היום - לבצע.
כך, כאשר יעלה צורך דחוף ומיידי, בכסף נזיל למימון החיים השוטפים - התכנון המוקדם יוכיח את עצמו.
משרד עו"ד מליניאק מתמחה בייעוץ משפטי - למשפחה, לדורותיה, תוך התאמה לכל שלב משלבי החיים, לרבות טיפול בסכסוכים וייצוג בבתי משפט.
יש לנו ניסיון רב בתכנון העברת עושר בין-דורית, באמצעות בניית אסטרטגיה שמתאימה למורכבות המצב המשפחתי, ושימוש בהסכמים משפחתיים לסוגיהם, וכמובן באמצעות צוואות וייפוי כוח מתמשך.
ומעל לכל יש לנו הבנה עמוקה בסיטואציות משפחתיות מורכבות, אנו פועלות קודם כל מנקודת המבט של טובת המשפחה, תוך התייחסות לפן הכלכלי, ונותנות ללקוחותינו ייעוץ מקצועי, תוך שמירה על סודיות ובזמינות גבוהה.
תגובות