top of page

העברת עושר בין-דורית והסכמים משפחתיים

העברת עושר בין-דורית

לעיתים, משמדובר בעסק משפחתי, שמהווה את עמוד התווך המשפחתי לכל דבר ועניין, הן מבחינה כלכלית וכן מבחינה רגשית, יש לבחור בדרך הנכונה להעברת העסק לדור הבא, אשר תתאים לסוג העסק ולאופי המשפחה. 

מדובר במהלך מורכב, שיש הבוחרים לעשות אותו ללא שיתוף של חברי המשפחה, ויש הבוחרים לפתוח שיח משפחתי בנושא. כמו כן, יהיה מי שיבחר לבצע את המהלך בעודו בחיים, ויהיה מי שיבחר לתת הנחיות ספציפיות לעניין במסגרת צוואה, אשר תצא לפועל רק לאחר גיל 120.

העברת עושר בין-דורית ותכנון משפטי מוקדם אלו מילים גדולות.

למעשה, מדובר בבחירה ותכנון של הכלים המשפטיים שמתאימים לצורך ביצוע העברת עושר.

זהו, בדרך כלל, תהליך ארוך, רב משתתפים, אשר ידוע איך הוא מתחיל, אך לא ניתן לצפות כיצד יסתיים.

ליווי וייעוץ מאחורי הקלעים יכולים למנוע סכסוך, או לאפשר מוכנות למקרה שיפרוץ.

רצוי לקבל ייעוץ, לא רק בעת משבר או סכסוך אלא כתכנון עתידי מחושב וארוך טווח.

הסכמים משפחתיים

האופי הדינמי של המשפחה ושל הקשרים המשפחתיים, דורש מציאת פתרונות יצירתיים, למצבים בהם עולה צורך מיידי להעניק למי מבני המשפחה עזרה כלכלית - בין בכסף ובין בנכס, בין בתשלום חד-פעמי ובין בקצבה חודשית.

אפשרות אחת הינה לתת מתנה; או אז, מומלץ לערוך הסכם מתנה, בכתב, וכך להסדיר באופן גלוי וחוקי העברות בתוך המשפחה.

כאשר נותן המתנה מעוניין שלא לאבד את השליטה או הבעלות, באפשרותו לערוך הסכם מתנה על תנאי, במסגרתו מגדירים מראש תנאים, אשר בהתקיימם - תפקע המתנה והבעלות תחזור לנותן המתנה.

לחלופין, ישנה אפשרות לערוך הסכם הלוואה, אשר באמצעותו מסדירים מראש את תנאי ההלוואה, אופן ההחזר והביטחונות.

כמו כן, ניתן לערוך הסכם נאמנות, למנות נאמן, ולקבוע מועדים ומטרות שישמשו אבני דרך לחלוקת כספים על אופן חלוקת כספים, והכל בהתאם למטרות הנאמנות ולתנאי ההסכם.

סוג נוסף של הסכמים - הסכמי ממון טרם נישואין והסכמי חיים משותפים לידועים בציבור, נחוצים כאשר בני זוג מעוניינים לקבוע חלוקה לא שווה של הרכוש - רכוש קיים ורכוש עתידי.

הצורך בעריכת הסכמים כאמור עולה, בין השאר, כאשר -

אחד מבני הזוג בעלים של רכוש רב

אחד מבני הזוג הינו בעלים של דירה, אשר תשמש למגורים משותפים של בני הזוג

אחד מבני הזוג צפוי לקבל הכנסות גבוהות, ו/או מתנות/ירושות

נישואין שניים של בני הזוג

בני זוג שחיים יחדיו ללא נישואין

הסדרה מראש של היחסים הממוניים תימנע עוגמת נפש מיותרת.

bottom of page